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            在麻省理工讀金融碩士,分享我的寶藏項目
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            在麻省理工讀金融碩士,分享我的寶藏項目
            指南者留學 胡圖圖 2022年03月30日 閱讀量:2132
            <p>大家好呀,我是Sunny,2019年入學了<a href="http://www.kelabdiet.com/majr_65569" target="_blank" rel="noopener"><span style="text-decoration: underline; color: #1dadff;"><strong>MIT Master of Finance</strong></span></a>項目,現已在美國投行工作一年有余。雖然離開學校已經有一段時間了,但在MIT學習生活的點滴總還是會給我以力量與鼓舞。</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong><span class="h1">一、項目簡介</span></strong></p> <p>&nbsp;</p> <p>我所就讀的麻省理工學院是一所世界著名的私立研究型大學,是美國知名的理工科名校,2021-2022年度QS世界大學排名第1,US News世界大學排名第2。</p> <p>&nbsp;</p> <p>麻省理工學院的金融碩士(MFin)項目隸屬于麻省理工學院的Sloan商學院,Sloan商學院是全世界最好的商學院之一。來這里上學可以很好的build up networking,不僅可以認識到三十多個不同國家地區的master同學,還有幾百個MBA同學,他們通常有5~10年的工作經驗。中午lunch的時間,大家會參加一些club活動,活動會邀請到行業中的權威人士,分享行業里的動態。</p> <p>&nbsp;</p> <p>MIT金融碩士項目的學制分為兩種,一種是12個月,一種是18個月,其中18個月的項目包括了夏季實習,兩個學制的項目都會頒發Master of Finance(MFin)學位。選擇12個月還是18個月,可以根據你是否需要實習以及自己的情況進行選擇,其中12個月的項目學費大概為8萬美元,18個月的項目學費為10萬美元。</p> <p>&nbsp;</p> <p>項目的就業前景還是很不錯的(后面會展開講)。MIT無論是在美國還是國內,認可度都是很高的,畢業生的專業性及口碑也都是有目共睹的。而且金融碩士還屬于stem專業,OPT長達36個月,如果留美的話,基本上很大概率可以拿到工作簽證,長期留美。</p> <p>&nbsp;</p> <p>該項目屬于商科項目,申請時,商科的教授在審核申請材料時,都比較注重實務方面的審核,如果有一段參與度很高的項目經歷,那么是一個加分項。通常來說時間線是9月份的時候準備簡歷和PS;10月份和同學互相mock 面試,準備錄視頻、要推薦信;次年2月面試。在這一系列的過程中,個人認為找一個靠譜負責任的中介可以在申請中發揮很大的作用。</p> <p>&nbsp;</p> <p>關于MIT MFin的quant究竟怎么樣,這常常是許多申請Financial Engineering方向的同學拿到offer后去考慮和糾結的問題。有這種情況的同學一般手里握著幾個offer,大多是學校名氣不如MIT高但在Quantnet上項目名次碾壓MFin的,一方面大家不想錯過MIT這樣一個金字招牌,另一方面又怕選錯了道路與自己financial engineering的初衷背道而馳。我也曾面臨過這樣的煩惱,下面想介紹一下我對這個項目的看法。</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong><span class="h1">二、項目的課程設置</span></strong></p> <p>&nbsp;</p> <p>MFin的課程是這個項目我覺得最好、自由度最高的地方。</p> <p>&nbsp;</p> <p>首先,官網上列出的課程里有幾個類別,必修課是必須要修的,并不是特別多;選修課(restricted elective)是在一個范圍里要選夠幾門課,也比較靈活,不會強制性要求選修太多課程,如果自己想多學習一些知識,是可以多選的。這點對有其他規劃的同學來說是超級友好的,可以提供一個良好的學習環境和學習機會。</p> <p>&nbsp;</p> <p>必修課里,從我個人講度講,Corporate Finance和Accounting比較無聊,但是可能對金融基礎比較差的同學來說是一個打基礎的好機會。除了這兩門,別的必修課都很好也很Quant。選修課范圍比較大,可以利用課余時間學習很多你感興趣的知識,包含了FE/DS等等一系列課程,包括金融和經濟的phd課程也可以算在內。</p> <p>&nbsp;</p> <p>因此對于一個Quant來說,想學習到solid的知識,不需要擔心選修課里的課不夠上,只需要擔心會不會被虐到第二周退課,比如春季學期的phd level的econometrics第二周就勸退了很多人。</p> <p>&nbsp;</p> <p>我曾選過MIT的計算機的課,上課期間我發現不少同學的實力超過了助教,我作為研究生,甚至還不如她們的本科生。很多人在課上可以大聲喊出自己的思路,但是大多數中國人比較靦腆,不好意思舉手回答問題。對我來說課業壓力非常大,上課一小時課下需要4~8倍的時間才能把對應的題做完鞏固好。</p> <p>&nbsp;</p> <p>除了必修和選修課,MIT的全部課程,都可以隨意選擇。不過學分是有上限的,如果是18-month的項目,可以額外選擇的課程數量大概是你修完學位需要的課程數量,就是說你可以在本來需要修課的數目基礎上再多選一倍你想上的任何課程。</p> <p>&nbsp;</p> <p>MIT的CS,Math,Engineering都是非常優質且干貨的,如果這些再不夠上,我相信沒有地方可以滿足你對于課程的需求了。Sloan商學院的教學理念是把學到的東西學以致用,不管是從事金融的哪方面,banking,consulting或是quant,都可以找到自己喜歡的課,只要達到基本的minimum requirement即可。</p> <p>&nbsp;</p> <p>師資方面,可以接觸到世界上最著名的教授,很多發明了定理的教授,會在課上教授自己發明的定理。比如Whitney Newey教授,是計量經濟學的著名教授,Newey-West Estimator的發明人,即使是學術大牛,但是依然很體貼、親切,可以和學生打成一片;還有Robert K Merton教授,著名期權定價公式Black-Scholes Merton Model的發明人,諾貝爾經濟學獎獲得者,七八十歲的老人,上課不需要ppt可以脫口而出,雖然不像machine learning的課那么干貨,但是傳授的都是大道理,是在行業里摸爬滾打幾十年才能講出來的寶貴經驗。還有很多教授是在industry工作的,比如Jeffery Shames教授之前是在MFS Investment工作了幾十年,擔任首席執行官,上他們的課的確可以了解到industry最先進的經驗。</p> <p>&nbsp;</p> <p>這里再介紹MFin的兩門特色課程,分別是Proseminar和FRP。Proseminar是在秋季學期的一門課,同學之間互相組隊和某公司做一個part-time的項目。FRP是利用寒假時間和公司完成full-time的項目,兩者都是采取先報志愿再分配的方式,不少同學都把這段經歷寫到了簡歷里,尤其是FRP,可以當做一個為期一個月的寒假實習。</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong><span class="h1">三、畢業生去向</span></strong></p> <p>&nbsp;</p> <p>MIT Mfin官網有公布每年的畢業生去向以供參考,所以我主要介紹一下項目里的中國學生的就業情況,不代表官方,只能供參考。項目里的同學主要就業方向分為以下幾類:Quant,IBD,Sales and Trading,consulting等等。</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong>1. Quant:</strong><br />就實際情況來說,做Quant的同學留美的比例更高。去向的話覆蓋各大行、和各大fund中的quantitative roles(asset management,trading firm,hedge fund等)。就我們19級這屆而言,中國學生中Quant方向的MFin有聽說拿到Goldman , Citi, BAML等summer offer。整體感覺是MIT MFin quant方向找工作上岸時間都比較早,基本當年的11~12月就都基本上岸。</p> <p><br /><strong>2. IBD:</strong><br />項目里找ibd的同學,去香港的居多。同學們拿到的summer offer包括MS, Citi, BAML, Barclays, DB, HSBC, Nomura,都在HK office。在美國找ibd對于中國學生而言的確比較難,但不代表完全不可能。</p> <p><br /><strong>3. 咨詢:</strong><br />MIT MFin中找咨詢的人并不是太多,中國人個位數,歐洲的同學還蠻多在美國找consulting的。國際生在美國普遍比較難找到諸如MBB的top consulting,但也不是沒有,之前也有MFin的前輩找到麥肯錫SF office和BCG的Boston office等等。就項目整體而言,每年MFin都有好些去北美MBB。MFin的同學在找中國的MBB時很受歡迎,brand name和reputation都很好,給面試的幾率非常高。</p> <p><br /><strong>4. Sales and Trading:</strong></p> <p>這個方向MFin可以拿很多HK/NY的bb的offer,我們這屆中國人里面應該Goldman拿了三四個,Citi三四個,其他各家都有一些。</p> <p>&nbsp;</p> <p>MIT也會提供完善的就業指導,Career Service對每個同學都很有熱情和耐心,相應的簡歷修改、面試培訓這些都不少。但是平心而論,MFin的就業指導相對來說比較缺乏針對性,對于quant來說也只是泛泛地予以指導,準備面試的話從學校獲取的資源和幫助有限,最重要的還是要靠自己刷題。</p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p><strong><span class="h1">四、學習收獲</span></strong></p> <p>&nbsp;</p> <p>我認為MIT Finance給我帶來的最大影響還是在career path方面。</p> <p>&nbsp;</p> <p>來MIT之前,我對未來的規劃其實也不是很清晰,因此期望來MIT探索真正感興趣的領域,并找到未來的職業方向。這里自由的選課環境也給了我這樣的機會,我不僅上了finance課,還涉獵了不少data、數學、cs、phd水平的課,讓我更好的探索了自己的可能性。并且,我十分幸運的找到了industry的暑假實習,將自己所學更好的應用于實際中,也參與到教授的research,在theoretical方面有了更深入的了解。</p> <p>&nbsp;</p> <p>在這里學習的18個月,我也交到了很多知心好朋友,這里不得不提一下MFin的良好同學氛圍,由于大家方向分化,內部競爭就顯得沒有那么激烈,這也使得同學之間的相處真的真的非常和諧團結。尤其是中國學生數量相對別的傳統金工項目可能沒有那么多,彼此之間真的互相當做家人一樣,在這邊認識的朋友許多都值得深交一輩子。</p> <p>&nbsp;</p> <p>最后,希望大家在忙碌的學習之余,也別忘了學習工作的目的是生活本身。秀麗的Cambridge小鎮、繁華的Boston都市、激蕩的Charles河,將永遠閃耀在我的腦海。</p> <p>&nbsp;</p> <p><img src="https://info.compassedu.hk/sucai/content/1648630113075/1648630113075.png" width="728" height="330" /></p>
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